Finanza Strutturata
Finanza Strutturata per le PMI: L'Evoluzione del Credito
La finanza strutturata per le PMI (Piccole e Medie Imprese) non è più un'esclusiva delle grandi corporazioni. Oggi rappresenta un insieme di operazioni finanziarie su misura, essenziali per supportare l'innovazione, gestire i rischi e garantire una crescita sostenibile a lungo termine, svincolandosi dalla dipendenza dal solo canale bancario tradizionale.
Cos'è la Finanza Strutturata per le Piccole e Medie Imprese?
In un contesto macroeconomico complesso, con tassi d'interesse in fluttuazione e condizioni di credito bancario spesso restrittive, le PMI italiane hanno bisogno di diversificare le proprie fonti di approvvigionamento.
La finanza strutturata interviene creando architetture finanziarie "su misura" (tailor-made). Sfruttando strumenti avanzati come l'emissione di titoli, la creazione di Special Purpose Vehicle (SPV) o l'ingresso di capitali specializzati, si riescono a isolare e gestire i rischi, rendendo i progetti aziendali altamente attrattivi per gli investitori istituzionali.
I Vantaggi Chiave per le PMI
- Accesso a nuova liquidità complementare a quella bancaria.
- Allungamento delle scadenze del debito per investimenti strategici.
- Ottimizzazione della struttura del capitale e del bilancio.
- Maggiore flessibilità nei rimborsi (es. piani ammortamento personalizzati).
- Miglioramento standing aziendale e visibilità verso il mercato.
Private Equity e Direct Lending per le Imprese Siciliane
In Sicilia, molte PMI profittevoli trovano sbarrata la porta del credito bancario ordinario a causa di metriche superate. In un contesto in cui il rischio di credito blocca perfino le idee migliori, interveniamo strutturando operazioni di finanza alternativa come il Direct Lending o la garanzia obbligazionaria tramite Minibond. Queste misure aggirano l'ostacolo attirando fondi internazionali pronti a finanziare progetti di espansione (internazionalizzazione, M&A) a condizioni flessibili.
Se la tua ambizione è dominare il settore, il Private Equity rappresenta il carburante essenziale: affianchiamo la proprietà (SpA e Srl altamente capitalizzate) nell'ingresso di soci di capitale per accelerare la Growth Stage, curando i patti parasociali, le valutazioni aziendali a metodo misto e l'inquadramento normativo globale.
Soluzioni e Strumenti a Disposizione
Guidiamo la tua impresa nella scelta, strutturazione e collocamento degli strumenti di finanza alternativa più efficaci per i tuoi obiettivi di business.
Minibond e Basket Bond
Titoli di debito emessi da società non quotate, ideali per PMI che vogliono finanziarsi sul mercato dei capitali. I Basket Bond permettono di aggregare le emissioni, abbassando i costi e i rischi per gli investitori.
Private Equity e Growth Capital
Apertura del capitale a fondi specializzati (Private Equity o Venture Capital) per accelerare la crescita aziendale, supportare passaggi generazionali o fusioni e acquisizioni (M&A).
Direct Lending & Mezzanine
Finanziamenti erogati direttamente da fondi di debito istituzionali, più veloci e flessibili rispetto al canale bancario. Il debito mezzanino offre soluzioni ibride tra capitale di rischio e debito puro.
Pianifica la tua indipendenza finanziaria
Promosud affianca gli imprenditori siciliani e del Sud Italia come advisor finanziario indipendente. Dalla redazione del Business Plan all'individuazione del veicolo ottimale, fino al dialogo con i fondi e gli investitori istituzionali.
- Analisi della struttura del debito
- Elaborazione Information Memorandum
- Supporto legale e fiscale nell'operazione
Vuoi esplorare le opportunità per la tua azienda?
Analizzeremo il tuo bilancio per capire lo strumento di finanza strutturata o agevolata più adeguato ai tuoi progetti di crescita.
Domande Frequenti (FAQ)
Cos'è la finanza strutturata per le PMI?
È un insieme di operazioni finanziarie su misura pensate per supportare l'innovazione, gestire i rischi e garantire una crescita sostenibile, svincolandosi dalla dipendenza dal solo canale bancario tradizionale. Include strumenti come minibond e private equity.
Quali vantaggi offre l'emissione di minibond?
Permette di diversificare le fonti di finanziamento, allungare le scadenze del debito senza impegnare garanzie reali eccessive, e migliorare la visibilità dell'azienda sui mercati finanziari.
Che cos'è il Direct Lending?
Si tratta di finanziamenti erogati direttamente da fondi di debito istituzionali, risultando spesso più veloci e flessibili rispetto al canale bancario classico.
È adatta a tutte le imprese?
È particolarmente indicata per le PMI con piani di sviluppo solidi (crescita organica, acquisizioni, internazionalizzazione) o che necessitano di capitali extra-bancari per sostenersi. Noi di Promosud analizziamo il tuo caso specifico in anticipo.
Innovazione finanziaria e PMI Italiane
L'accesso alle operazioni esclusive di finanza strutturata per le PMI non è più un tabù. Negli ultimi anni, anche grazie alle normative di semplificazione, l'intervento di fondi alternativi, piattaforme di crowdfunding e veicoli di cartolarizzazione (SPV) ha reso la finanza strutturata democratica. Abbinata alle opportunità della finanza agevolata e garantita dal Fondo di Garanzia Centrale, rappresenta la leva fondamentale per investimenti in innovazione tecnologica, sostenibilità ed espansione sui mercati esteri.